Банки усилят контроль за внесением клиентами крупных сумм наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств. Повышенное внимание предлагается уделять случаям, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов и другими незаконными целями. Об этом сообщается на сайте ЦБ.

Регулятор советует банкам проводить ежедневный анализ операций клиентов и учитывать признаки подозрительной активности как со стороны физических лиц, так и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Речь идет о выявлении нетипичных операций и проверке происхождения средств.

При этом меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых у банков уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или имущества.

В Банке России отметили, что предложенные подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ, которые предусматривают усиленную проверку сведений об источниках происхождения денежных средств в рамках процедур контроля клиентов.

Источник: http://www.sostav.ru/publication/banki-usilyat-kontrol-za-vneseniem-klientami-krupnykh-summ-nalichnykh-83987.html